初めての家計お助け講座 〜お金のインテリジェンス編〜

お金 投資  Counseling

お金のインテリジェンス講座

 

“投資” と聞いてみなさんはどう思いますか?

 

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お客様との相談現場において貯蓄方法の

一つの方法として投資性商品(外貨建・変額)を

ご紹介するケースがあります。

 

なんとなく?

 

 

その場合のお客様の多い反応として、

 

そういうのはちょっと・・・(遠慮します)」

 

という反応が多いです。

 

 

 

で、躊躇する理由をお聞きすると

 

 

「なんとなく怖いから・・・・・」

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という回答がほとんどなのです。

 

 

で、きちんと説明しましょうか?と話しても

 

「そういうのは、今はいいです。」

 

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と、説明を遠慮される場合が多いです。

 

 

 

 

その一方で、ご自身ですごく勉強されて

積極的に投資性商品の紹介や説明を求める方

もいます。

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このような方に、資産状況等をお聞きすると

銀行の定期預金では、とても敵わないような

運用益を得ていました。

 

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数年後の資産は?

 

 

 

今でも強烈な記憶として残っていますが、

リーマンショックが起きた後、それこそ

”投資は怖い” という意識が蔓延していた時に

 

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お客様のお一人が、

 

「今が景気の底だったら、いずれこれから

必ず上がるはずだから投資性商品(この時は

外貨建生命保険商品)を購入したい。」

 

 

と要望され、数年後の景気が回復した現在は、

その時に購入した商品が大変な利益を生んでいます。

 

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同じような年収で、同じような生活スタイルでも

貯蓄方法の違い(選ぶ商品の違い)によって

数年後の資産に大きな差ができているのです。

 

知らないと行動できない?

 

以前もお話しさせて頂きしたが、どうしても

日本人の場合は、キチンとお金の話しをするのを

避けているような気がします。

 

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今でこそ、「保険を自分できちんと選びたい。」と

言われる方も多いですが、

10年〜20年前は、保険は担当者任せにして、

内容を吟味して加入される人は、ほとんど

いなかったと思います。

 

 

この情報がいくらでも手に入る現代では、

 

 

「知らないから行動しない」

 

 

ということが一番のリスクである、と

確信しています。

 

 

正しい知識・物事の原理原則をしっかり

と自分のものすることが重要です。

 

 

もっとお金の知識を自分で習得すること

を強くお勧めします。

 

 

では、どう情報を取ればいいか?

 

という方のために、一冊の本を

ご紹介します。

 

 

詳しいことはわかりませんが、

お金の増やし方を教えてください!

 

著者 山崎 元 他一名


ポイントがまとめられて金融商品の

基礎が理解しやすいです。

 

 

お金のインテリジェンスを高める

方法の一つとして是非読んでみてください。

 

 

それでは、次回にまたお金のインテリジェンスを

高めるため方法をご紹介させて頂きます。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

投稿者プロフィール

シバタ
シバタ
本音で語るファイナンシャルプランナー  

-経歴-

大学卒業後、大手住宅メーカーにて勤務後、全国展開している大手来店型の保険代理店に転職。 
数店舗の店長を経験後、他業種・業界(自動車業界〜地方銀行まで)とのアライアンス事業を担当し実績を重ねる。

そして2016年秋、これからの時代において世の中に対しての自分自身の在り方を見直し、ファイナンシャルプランナーとしての経験からお金に関わる知識、保険から投資、相続関係のアドバイスまで、提供し得る様々な情報を価値として届け、一人でも多くの人の役に立つために情報発信を始める。

【問い合わせ】

shibata.plan@gmail.com

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