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初めての家計お助け講座 〜保険編①〜

保険 金融 相談 コンサルティング 死亡 見直し 必要

「保険って必要なんですか?」

 

保険のことで”お悩み相談”を希望されるお客様と

面談すると、ある程度の頻度で最初にこういう質問を

受けることがあります。

 

 

お客様の相談する相手が、保険を扱う人間(私以外も含めて)である以上は100%の確率で

 

『お客様がこれから安心して

     暮らしていくためにも保険は必要です!」

 

と答えられるのではないでしょうか。

 

 

 

 

そしてお客様は、その返答を確認するように

 

「やっぱりそうですよね~。」

 

と言ってどんどん保険に加入する方向で相談が進んでいく・・・・・

 

 

 

この状況ってどう思いますか?

 

保険 金融 相談 コンサルティング 死亡 見直し 必要

 

 

基本的に保険を加入して貰いたい(契約して欲しいと思っている)

人物に、

 

「保険って必要ですか?」

 

と質問すれば、

 

「必要です!!」

 

と言われるのは、当たり前ですよね。

 

 

 

例えば、あなたがこんな状況に置かれた時に、

 

”必要か?、必要じゃないか?”

 

何てことを 冷静に判断 できるでしょか。

 

普通の人には難しい、と思います。

 

 

保険 金融 相談 コンサルティング 死亡 見直し 必要

 

別に保険に加入していることや、これから加入しようとしていることに否定的な感想を持って欲しい訳ではないんです。

 

 

 

ただ、多くの保険に関する相談を受けていく中であまりにも

 

”保険に対して無防備な人が多いんじゃないかな~”

 

という心配が拭えないんですよね。

 

 

 

世の中の常であるよに、

 

保険相談をするお客様に対して、自分の家族以上の気持ちで

悩み事に対応して解決していく素晴らしい保険パーソンも

存在すれば、

 

真逆に、自分の成績のためだけ(契約してもらう為)に

一見親切そうに相談を受けても内心ではお客様の懐具合だけに

注力している人達もいるんですよね。

 

 

 

では、相談相手が良い人にあたれば自分にピッタリな保険を

準備することが出来ますが、

そうでない人に担当されてしまったらどうでしょうか?

 

 

 

そうなると保険を相談することが、物凄くリスキーなものになって

しまいます。

 

 

もし必要のないもの(無駄なもの)に加入していたとしたら・・・

 

 

 

これって家計にとってはダメージを生むことになりませんか?

 

保険 金融 相談 コンサルティング 死亡 見直し 必要

 

なので、保険に関しても無知でいること、

「よく分からないんだよね~。」

 

と相談相手任せにしてしまうこと程、家計にとって危険なこと

って無い! と思うんです。

 

 

あなたが経済的にも危険な状況にならないために、

家計を守るための最低限のお金の知識をお伝えしていきます。

 

 

あなたが、お金の知識に対して無防備であった為に

知らずして、

 

 

 

”お金の獲物”

 

なってしまうのではなく、

 

”お金の賢者”

 

を目指しませんか?

 

 

 

 

もしあなたが”お金の賢者”を目指すなら

次回は、初心者が”お金の賢者”になるためのファーストステップ

をお伝えしていきます。

楽しみにしていてください。

 

 

投稿者プロフィール

シバタ
シバタ
本音で語るファイナンシャルプランナー  

-経歴-

大学卒業後、大手住宅メーカーにて勤務後、全国展開している大手来店型の保険代理店に転職。 
数店舗の店長を経験後、他業種・業界(自動車業界〜地方銀行まで)とのアライアンス事業を担当し実績を重ねる。

そして2016年秋、これからの時代において世の中に対しての自分自身の在り方を見直し、ファイナンシャルプランナーとしての経験からお金に関わる知識、保険から投資、相続関係のアドバイスまで、提供し得る様々な情報を価値として届け、一人でも多くの人の役に立つために情報発信を始める。

【問い合わせ】

shibata.plan@gmail.com

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ABOUTこの記事をかいた人

本音で語るファイナンシャルプランナー   -経歴- 大学卒業後、大手住宅メーカーにて勤務後、全国展開している大手来店型の保険代理店に転職。  数店舗の店長を経験後、他業種・業界(自動車業界〜地方銀行まで)とのアライアンス事業を担当し実績を重ねる。 そして2016年秋、これからの時代において世の中に対しての自分自身の在り方を見直し、ファイナンシャルプランナーとしての経験からお金に関わる知識、保険から投資、相続関係のアドバイスまで、提供し得る様々な情報を価値として届け、一人でも多くの人の役に立つために情報発信を始める。 【問い合わせ】 shibata.plan@gmail.com